今回は、『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）』の解説です。
このファンドはバランス系のインデックスファンドです。
初心者向けに、このファンドのメリットや気を付ける点を、「目論見書」を基にできるだけわかりやすく解説していきますので、ぜひ最後までご覧ください。
自分に向いているファンドを見つける手助けになればと思います😊
メリット3選
リスクを最小にして安定した成果を出せる
バランスファンドの特徴の一つです。国内株式・債権・リート、先進国株式・債権・リート、新興国株式・債権、とても多いジャンルに分散されていますので、リスクの分散がされ、安定した成果を目指せます。
安い手数料で長期間運用できる
買付手数料は無料、信託報酬は0.154％とても安い手数料ですので、長期投資に有利になります。
複数の資産を一本化できる
複数の投資信託に投資すると管理に手間がかかりますが、このファンドであれば資産のリバランスを自動でやってくれるので、手間がかかりません。
基本データ
- 委託会社：三菱UFJ国際投信株式会社
- 買付手数料：無料
- 信託報酬：0.154％
- バランス型のインデックスファンド
- 資産配分を８資産均等に配分
８資産のうち１つが暴落したり高騰した場合は、投資割合を整えてくれます。その結果、必要以上にリスクを背負うことなく安定した投資が続けられます。
過去の成績
騰落率
収益率
バランスファンドののリスクを確認するために、過去の収益率を全世界株インデックスファンドと比較しました。
２０１８年に着目するとバランスファンドの損が全世界株式に比べて、半分程度に抑えられていることがわかります。その分利益も少ないですが、安定を目指した運用に打ってつけなことがわかります。
まとめ
メリット３選
- リスクを最小にして安定した成果を出せる
- 安い手数料で長期間運用できる
- 複数の資産を一本化できる
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」は安い手数料で分散投資ができることから、とても人気があるファンドです。
リスクが少ないことから、積み立てNISAにも向いているため初心者にもお勧めしたいファンドです。
ただ、リスクの低いということは当然リターンも少ないということは理解が必要です。
資産のリバランスを行うということは、利益が出た資産を利確して別の資産に割り振るということです。言い換えれば、さらに利益が出る可能性を潰してでもリスクを低くするということです。
なので、長期間運用をする方や多くの資金を運用する方にお勧めしたいファンドです。
バランスファンドはアクティブなものが多いですが、このファンドのように低コストで運用できるファンドは初心者に非常にお勧めです。ぜひ一考してみてください。
最後までご覧いただきありがとうございます。
皆様の楽しい投資生活を切に願います👍
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