どうもりゅうさんです👍
今回は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を解説していきます。
こちらのファンドは、とても人気があるファンドです。
なぜ人気があるのか、初心者には中身がわかりにくい「目論見書」をかみ砕いて、大事なところを解説していきます😊
そして、どんな人にお勧めファンドなのか、評判の一つとして私の独断と偏見でお伝えしていきますので、ぜひ最後までご覧ください✨
このファンドに向いてる人は？
株式投資のリスクを許容できる方
株式投資はリスクが高い投資と言われている
為替の影響を大きく受ける
自身のリスク許容度をしっかり確認しましょう。
手数料を気にしている方
インデックスファンド、トップクラスの低コスト
買い付け手数料は無料、信託報酬は0.212％で。十分安いです。
基本、全員にお勧めですw
長期的にみると世界経済は成長し続けると言われている
過去の成績からも問題無し
全世界への分散が魅力的
初心者にもお勧めですが、株式投資に対する自分自身のリスク許容度だけはしっかり理解してください。
基本データ
- 委託会社：楽天投信投資顧問株式会社
- 買い付け手数料：無料
- 信託報酬：0.212％
- 全世界株式のインデックスファンド
「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」に投資することで、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」に連動した投資成果を目指します。
ざっくりいうと、全世界に分散するインデックスファンドです。
世界４７か国、約8,000銘柄に分散投資されています。
過去の騰落率
過去の騰落率からわかることは、
- 日本株単体よりも利益が期待できること
- 先進国株式に近いが、分散によって若干リスクが抑えられていること
過去の成績（収益率）
過去の成績は「良い」です。
唯一マイナスを記録している2018年は、アメリカで金利上昇の影響を受けての暴落と思われます。
まとめ
このファンドに向いてる人は、
- 株式投資のリスクを許容できる
- 手数料を気にしている
- 全員にお勧め
今回紹介した、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、リスクが高い株式のみの投資にもかかわらず、とても人気があるファンドです。
その理由には、世界への分散と比較的手数料が安いことがあります。
コロナショック後の急激な景気回復も背景にあると思いますが、長期的にみれば成長を続けるという過去のデータから、信頼を買われているのだと思います。
初心者にもお勧めなファンドではありますが、株式の価格変動は大きいのが一般的です。
リスク許容度だけはしっかり考えて選択しましょう。
最後までご覧いただきありがとうございました。
皆様の楽しい投資生活を切に願います👍
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