どうもりゅうさんです👍
今回は「企業価値成長小型株ファンド」を解説していきます。
こちらのファンドは、アクティブファンドの中でも人気が高いファンドです🎵
なぜ人気があるのか、初心者には中身がわかりにくい「目論見書」をかみ砕いて、大事なところを解説していきます😊
そして、どんな人にお勧めファンドなのか、評判の一つとして私の独断と偏見でお伝えしていきますので、ぜひ最後までご覧ください✨
メリット3選
とにかく利益を求める
アクティブファンドは値動きが激しく、日経平均等の指標とは違った動きをしますのでインデックスファンドほどの安定感はありません。しかし裏を返せば大きなリターンが期待できます。
国内のグロース株の成長に期待した投資
投資のプロが、現在の株価が割安と判断される株式に投資します。その結果、大きな利益が得られるかもしれません。
インデックスファンドと併用で安心して攻めれる
インデックスファンドを保険（リスクはありますが）としてメインにおいて、さらに利益を狙うためにアクティブファンドを探している方にはお勧めです。
基本データ
- 委託会社：アセットマネジメントOne株式会社
- 買い付け手数料：無料～3.3％
- 信託報酬：1.595％
- 国内小型株式のアクティブファンド
- 将来のROE水準(株主のお金でどれだけ利益を上げたか)等に着目し、成長が見込める銘柄を選定する。
２０２１年８月の資産状況です。
買い付け手数料について、ネット証券では無料です。
信託報酬の1.595％はアクティブファンドならではの高さです。成績次第では有りな％かと思います。
これから成長する企業を見つけて投資する、正にプロに運用してもらうというある意味、投資信託らしい商品です。
過去の成績
成績はとても良いです。
指標がないアクティブファンドを他と比較するのは難しいのですが、仮にＴＯＰＩＸに連動するインデックスファンドの成績と比べてみると、成績の良さが際立ちます。
２０２１年以外は「企業価値成長小型株ファンド」が大きく上回っていることがわかります。
これなら高い信託報酬も納得できる成果かと思います。
まとめ
このファンドに向いてる人
- アクティブファンドのリスクを許容できる方
- 国内のグロース株の成長に期待する方
- すでにインデックスファンドに投資している方
信託報酬は高いですが、成績の良さから納得はできるファンドだと思います。
ただし、成績の良い年でも大きな値動きを経てからの利益ですので、大きく下がった時でも冷静でいることが重要になってきます。
大きく下がったときに売ってしまい、最終的に利益を逃すことがないように、十分気を付けましょう。
リスクの観点から、アクティブファンドは初心者向きではないと考えます。
そのため、自分のリスク許容度やファンドのリスクをしっかり確認して投資をしましょう。
皆様の楽しい投資生活を切に願います👍
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